从大模型到Agent：AI+金融进入智能体时代（51页，2026年）

分类：金融科技

标签：金融科技、AI Agent、MCP协议、智能投研、金融大模型、同花顺、东方财富、万得Wind

摘要：本报告由东吴证券研究所于2026年8月28日发布，是【AI金融新纪元】系列的第五篇，分析师为武欣姝、孙婷。系列前四篇分别研究金融垂类大模型试用体验、通用模型与金融垂类模型两条技术路线、AI对金融业务降本增效以及金融与AI融合的深化，本篇的研究重心转向Agent（智能体）如何真正进入金融业务场景并连续完成任务。报告提出的核心判断是：随着通用模型与开源模型基础能力趋同，AI+金融的竞争重点已由“谁的模型强”转向专业数据覆盖、工具调用能力、场景渗透深度与用户持续使用频次四个维度，单纯依靠模型参数或技术指标已难以形成长期优势。报告面向金融科技、金融信息服务与互联网券商赛道的研究者与产业观察者，系统梳理了垂类Agent、通用Agent、B端与C端分化以及四类参与者的资源禀赋对比。 关于范式跃迁与技术底座，报告回溯了2023年3月BloombergGPT率先验证金融专业数据与大语言模型结合的可行性，此后奇富GPT、轩辕大模型、恒生LightGPT、蚂蚁金融大模型陆续推出；2024年同花顺HithinkGPT、东方财富妙想开始嵌入金融终端、投研、投顾与客服场景；2025年以来以DeepSeek为代

来源：zuudee | 日期：2026-08-30 | 格式：PDF | 页数：51