2026年高资产净值财富传承规划报告（21页）

分类：金融科技

标签：财富传承、高净值人群、人寿保险、离岸金融、跨境财富规划

摘要：2026年汇丰保险发布《高资产净值财富传承规划报告》，这是其首份针对亚洲及中东地区财富传承规划格局的年度调研，覆盖香港、中国内地、台湾、新加坡、印度、印度尼西亚、马来西亚、泰国、阿联酋九个市场，共访问908位拥有200万美元以上可投资资产的高净值人士。报告核心发现，尽管近四分之三受访者自认了解财富传承规划并有意落实，但近六成尚未制定任何正式规划，使其合计99亿美元净资产中高达58亿美元面临保障缺口。在工具选择上，人寿保险已超越遗嘱与信托成为首选，约四分之一受访者将其视为最重要的传承方案，超过三分之一在规划初期即使用或考虑人寿保险，到落实阶段这一比例升至九成。年轻群体（30至39岁）规划意识领先，全体平均起步年龄为45岁。驱动因素方面，对经济与市场波动的担忧居首位，其影响力约为婚姻因素的四倍、子女出生的三倍；专业顾问建议是年轻一代开启规划的主因（30至39岁组中占52%），企业接班管理则是企业主的关键驱动力。地区差异明显：东南亚市场规划水平较高，大中华区相对滞后，近三分之二中国内地受访者计划三年后才启动。国际金融中心作用突出，94%受访者使用或考虑至少一处（香港、新加坡、阿联酋领先），平

来源：蝶动洞察 | 日期：2026-09-27 | 格式：PDF | 页数：21